疫情的不可抗力与契机 | 404厂

2020-02-11

这个春节,我们告别21世纪的第一个十年,迎来了第二个十年,原本各行各业都卯足了劲儿要趁大干一场。

航班舱位锁得高高的,各种春节旅游团走起;养殖场的几万只鸡马上就可以出栏了;餐饮老板备足了货;企业订单等一复工就可劲儿生产。我也打算好走亲访友,去庙会逛逛。正设想吃着火锅唱着歌呢,新冠病毒来了!大家一片哀嚎,不怪众人如此,波及面确实是太广了。

这段时间听了太多人诉苦,大家对疫情都有自己的切身体会。很多人都想知道这次疫情对中国经济的影响大不大?受影响的行业和企业都想知道如何挺过这一关?一些人从疫情背后看到了契机和新的投资机会,一些人则应该反思抗疫中暴露的问题。

 

01

疫情对中国经济的影响

 

借用中央党校经济学部副主任王小广的话:疫情对我国的影响属于短期外部冲击,对经济中长期发展趋势影响不大。待冲击平息后,经济社会活动将一切回归正常。经济基本盘可以稳住,中国经济长期向好、高质量增长的基本面没有变化。从产业来讲,短期内对2、3月份的服务业影响较大,其中航空业、旅游业、餐饮业和酒店业受影响最大。疫情期间被压抑的需求将在疫情过户集中反弹,带动经济回升,预计下半年我国经济将逐渐回暖。

 

1、旅游业

 

作为一名曾经的民航工作人员,我负责若干航线的收益管理,日常就是与航司在各地的营业部同事配合工作,也与代理(旅行社、OTA)打交道,深知疫情对民航乃至整个旅游业的冲击有多大。

春节本来是机票和旅行销售旺季,舱位价格基本都锁在高位。核心代理早已付款切走部分航班座位(系列团),非核心代理临时团队的(单团)询价,我们给的报价也较高。正常情况下,散客的机票退改有限制,代理的成团率不达标要被航司扣除押金。

疫情一来,旅游业首当其冲,全国旅行社团队游全部暂停,航司和旅行社不能给国家添堵,要积极处理退票和退团事宜,只能靠减频(减少航班频率)来降低损失。重大疫情对航空行业的冲击较大,影响时长约为2-3个季度,可以预见民航接下来的日子不好过。

景区和游园关闭,则直接斩断了旅游产业链的上游。对于整个旅游业来说,退票退款的巨大资金压力和集中客诉压力让这个冬天格外的冷,旅游人来年很可能就失业了。不少旅行社的机票是航司的包机,包机的费用已经给了航司,能退不能退还不知道。国外航司的机票和酒店好多都不能退,但客人不接受,骂它是无良奸商。

酒店的损失不言自明,对于抗风险性差的民宿则是灭顶之灾,景区和乡村大部分已经封锁,民宿裹挟其中人迹罕至。

这个春节旅游人是在退票、退单、退团、退款中颤颤巍巍度过的,他们前途未卜。在疫情面前,任何谈钱的行为都被看做是羞耻,依赖人口红利的旅游人此刻完全丧失了谈钱的资格。他们捂着流血的伤口,笑着为每一位旅客做好退订服务,生命第一,安全无价。

只是在铺天盖地的客诉后面,同样是成千上万不知所措的旅游人。面对突如其来的海量咨询和退订需求,他们需要多一秒钟去处理各种错综复杂的关系,多一秒钟去安抚惊慌失措的员工,多一秒种去思考用哪一块纱布堵上流血的窟窿。

所以请给他们多一点尊重和多一秒钟的耐心吧,没有谁比他们更关心疫情,更希望世界和平、国泰民安。

2、餐饮业

 

餐饮商家一般都会在年前大量备货,应对已经订好的年夜饭和春节期间的巨量消费。但疫情形势日益严重,年夜饭疯狂退桌,半成品菜、海鲜、净菜等无法久存,商家欲哭无泪。

房租、人员工资、水电气都是固定成本,加上备货投入的钱,很多小饭店可能真的挨不到疫情结束。生鲜店真想不到有一天它的对手会是低价清货的酒店和餐厅。

线下餐厅尤其是火锅店这种面积大、租金贵、员工多的餐厅在一线城市可能每月损失至少五六万房租。对于外卖为主的餐饮小店,生意虽然不会受到太大影响,但是员工很多都不敢回来上班,骑手派送成了问题。

中国大餐饮行业5%的净利润确实经不起折腾。要尽量避开重资产项目,比如外卖店,投资小,又不需要和客户直接接触,在疫情中属于受影响最低的业态。要加强对中央厨房的重视,用标准化的产品让前端尽量减少操作,减少人工。经此疫情,健康饮食的概念会被越发重视,因此健康饮食的路子比较稳妥且有很大的市场空间。   

3、养殖业

 

为控制疫情传播,全国各地纷纷关闭活禽交易市场和禁止现场宰杀,许多屠宰场也禁止屠宰。屠宰场关闭,处于出栏阶段的活禽无处可销,一方面大量活禽养殖从业者可能倾家荡产,行业在短期内无法恢复;另一方面市场禽肉供应不足,会影响物价稳定。

各地区饲料厂延期开工,农村道路封锁,饲料从农村运不出来,也运不到养殖场。造成的后果是大量活禽没有饲料可喂食,将大批量饿死无法处理,可能出现新的疫情,这好像已经出现。蛋鸡场也面临无料可吃的局面,开春后蛋价可能会出现波动。

02

中小企业的出路

 

受疫情影响严重的中小型制造业、服务业企业将承受较大压力,应该重点关注。

中国制造业的土地、人力和原材料等成本优势正在逐渐消失,同时还承受着成本高涨和内需不足的双重压力,很多企业的生存现状堪忧。

对于绝大多数劳动密集型企业来说,近些年招工难已是常态。如今疫情如此严峻,国家必须要对人员密集的工厂进行严控,务工人员主观上也会减少流动,春节都延期了,复工期要更晚,所以可以预见春节后工厂的招工情况将是雪上加霜。

所有人进宿舍前都必须经过层层把关确认,而且停工员工工资也需要照付。即使这样,工厂也不愿停不能停,订单交不上货要赔偿,后续的订单也就跟不上,资金链就是生命链,银行一抽贷,民间借贷连环炸,这对于高负债率的制造业企业是巨大的打击。如果疫情在2月底得不到全面控制,可能很多中小企业就坚持不下去了。

制造业是国民经济的主体,是立国之本、兴国之器、强国之基,是国家综合实力的体现,是国家实现“中国制造2025”的基础。虽然现在的年轻人可能不喜欢它的工作环境和管理方式,不愿意去制造业工厂上班,但不能否认它确实给社会提供了大量的就业岗位。

我们在这讨论制造业的现状,制造业的转型升级,关注制造业老板的资金压力,很可能就忽视了劳动密集的含义。他们像工蚁一样在生产线上忙碌,赶在下雪之前回到故土,这个春节过后可能就没了出路。在疫情面前他们没法诉苦,男人和媳妇,交完房租还要供孩子读书。

银行要让利给实体经济,通过降息降利减少企业财务成本,对贷款给予特殊时期的延期,避免资金链断裂,造成倒闭潮。疫情结束后,采取减税、补贴等措施进一步刺激消费,扶持和帮助受影响的服务业企业恢复生产经营,疏解就业压力,这可能才是中小企业的出路。

为了减少损失,国家采取了一些金融措施来降低疫情对社会经济的负面影响。1月26日,银保监会发布关于加强银行业保险业金融服务,配合做好新型冠状病毒感染的肺炎疫情防控工作的通知。

与我们自身息息相关的有以下内容:

对受疫情影响暂时失去收入来源的人群,要在信贷政策上予以适当倾斜,灵活调整住房按揭、信用卡等个人信贷还款安排,合理延后还款期限。对感染新型冠状病毒的出险理赔客户要优先处理,适当扩展责任范围,应赔尽赔。 

做好受困企业金融服务。各银行保险机构要通过调整区域融资政策、内部资金转移定价、绩效考核办法等措施,提升受疫情影响严重地区的金融供给能力。对于受疫情影响较大的批发零售、住宿餐饮、物流运输、文化旅游等行业,以及有发展前景但暂时受困的企业,不得盲目抽贷、断贷、压贷。鼓励通过适当下调贷款利率、完善续贷政策安排、增加信用贷款和中长期贷款等方式,支持相关企业战胜疫情灾害影响。

中国人民银行等五部门2月1日联合发布《关于进一步强化金融支持防控新型冠状病毒感染肺炎疫情的通知》,推出30条措施。

为了共度时艰,一些房地产和商业管理公司也贡献了自己的心意。万达商管集团宣布,将对全国各地所有万达广场的商户自1月24日-2月25日时间内的租金及物业费,实行全免政策,此项政策的实施,预计减免租金额度将达到30-40亿元。宝龙商业针对旗下45个购物中心,在正月初一至初九期间全体商户租金减半。保利商业针对旗下22家购物中心,在正月初一至初六期间减免品牌商户6天租金。

在这个疫情肆虐,很多人对经济持悲观态度的时候,国家和商界的举措虽不能做到雨露均沾,但却能起到雪中送炭、安抚民心的作用。 

可怕的不是疫情,而是对生活看不到希望,即使疫情把我们禁足家中,我们也不能停止前进的脚步。

 

03

疫情的契机

 

除了计生用品或生育率的利好,在疫情背后,同样也显露了一些契机。

 

1、游戏和短视频

 

春节期间《王者荣耀》的峰值DAU在1.2-1.5亿之间,《和平精英》的峰值DAU在0.8-1.0亿之间,均创下历史新高。《王者荣耀》今年除夕单日流水20亿元,一举打破去年除夕13亿元的历史纪录,也是人类历史上单款娱乐产品单日收入的最高纪录。受疫情影响,很多年轻人用手游来打发时间,除了以上两款手游,《梦幻西游》、《阴阳师》、《QQ飞车》、《三国志-战略版》、《剑与远征-AFK》等手游也登顶App store畅销榜单前10。

字节跳动通过购买《囧妈》版权在旗下今日头条、抖音、西瓜视频、抖音火山版上播放的骚操作,成功圈了一大波流量。快手赞助春晚几个亿,使两个短视频霸主流量之争如火如荼。

现在长辈和年轻人都用短视频来消遣,看短视频已经成了人们的一种生活方式,在这不能出门的日子里,它更是成了消磨时间的重要方式。这次疫情成了短视频向中老年人群下沉的重要机遇。

2、在线教育

 

大家都觉得教育行业的钱好赚,于是各种课外辅导、兴趣班多如牛毛,涵盖了从小学到高中的K12教育集团发展也越来越好。技能培训机构、职业能力提升班等等,没有你想不到的,只要你想学。如此看来,教育行业的钱确实不难挣,但是在疫情的严峻形势下,各种辅导机构也都得停止线下授课。

朋友圈里大家纷纷诉苦在家快憋疯了,长时间的打游戏、刷视频让人们变得空虚,大家都想做点有意义的事,比如学习。这时候人们迫切的需要线上教育,各种嗅觉灵敏的辅导机构闻风而动,纷纷推出自家的线上课程,为了提升品牌形象、获取客户,进行免费线上教学。

线上课程可以与停止的线下课程接续起来,将不影响客户的学习连续性,减少客户退费带来的损失。好未来、新东方、高思等平台承诺线上课程与线下课的上课时间、授课教师、授课内容保持一致,而非K12在线直播大班课的形式。若这种模式可行,将为在线教育机构带来新一轮解决方案。 

事实上,在竞争愈发激烈压力越来越大的今天,无论是学生、员工还是老板,都有自我提升的需求。注重实用性、强调“即插即用”的知识付费正当其时。总之,在线教育时代is coming。

3、协同机制

 

因为防疫需要,全国人民春节延长,企业、学校延期开工(学)。这无疑会影响正常的生产经营活动,阻碍经济发展。而且外地人在返工后还需要进行隔离,再次耽误了工作。于是,许多有条件的公司,比如外企和互联网公司,纷纷开启了暂时在家办公的模式。

这对提供视频会议、团队协作、异地办公、智能移动办公平台等解决方案的供应商是个增加业务的好机会。钉钉对1000万家企业组织开放免费“在家办公”套件,不仅增加了品牌价值,也获取了一波潜在客户。

针对当前疫情可能造成延迟开学的情况,为保证学校正常的教学进度,不少学校正在谋划网络授课。如今学校还是以集体大班课为主要授课方式,此次疫情可能成为在学校和家庭间搭建远程视频授课系统的契机,那么这将又是一个协同机制的蓝海。

04

后疫情时代的反思

伴随着中国的快速发展,人口、生产资料、资本、信息、文化等各种社会要素高速流动,中国已经成为一个大流动社会。在经济飞速发展的同时,需要推进治理体系和治理能力的现代化。此次疫情就成为了一个总结反思的重要机会。 

武汉扼南北交通要道,流动性本来就很大,恰逢春运,南北都在迁徙。当这种人口超千万的大型流动城市面对重大突发情况时,如何更好的响应和维护社会秩序,是一个需要不断研究的课题。

在应对此次疫情时,各地的反应和采取的措施不一。网络上流传的“抄河南作业”是个段子,但各个地方在具体实施时浮现出的一些问题确实引人深思。

如事权在中央和地方之间的合理分工,条块之间的配合与协调,区域间的合作与排斥,城乡之间的连接与隔离,基层社会的组织动员方式等。中央迅速再次强调了集中统一领导的重要性,公安部也迅速强调未经批准擅自断路等行为将依法处置。

相信在经历此疫情后,公务员考核和追责机制会更加完善,国家在应对重大突发情况、协调调配资源上更加得心应手,地方和基层治理更加精细化。

做好中长期发展规划也是需要我们重视和提前筹划的事情。针对此次疫情所采取的经济措施,既要立足解决当前紧迫的现实问题,又要着眼经济长远的高质量发展,坚决避免大水漫灌式的扩张经济措施,坚决避免再次走到粗放式投资拉动的老路上。

应加快新支柱产业培育和“新基建”建设。例如,大力发展办公自动化、人工智能、生命健康、新能源新材料等知识和技术密集型产业,适应5G、智能网联汽车、量子通信、电子商务、在线医疗、远程教育等产业发展需求。同时,加快构建以新一代信息技术和以数字化为核心的新型基础设施,支撑产业及社会网络化、数字化、智能化升级发展。

从中长期看,中国经济的增长潜力尚未充分释放出来,制度创新尚有较大的挖掘空间,我国的宏观经济政策也还有较大的回旋余地。中国经济在经历疫情等考验之后,抗风险能力和韧性必会得到进一步增强。


精选留言
  • 11
    这几天在家自我隔离,脑子有点不正常。张景正看成张曼玉了一下子醒过来了。-一个需要救赎的70后。
    6
    作者
    张曼玉有点666了
  • 13
    我们是告别第二个十年,迎来第三个十年
    3
    作者
    作者喝多了笔误,谢谢指正
  • 12
    你放厨师👩‍🍳的图片,有👨‍🍳在扣脚
    5
    作者
    你这眼睛,装了放大镜🔍
  • 3
    03,疫情的契机,开头为啥提到计生用品和生育率的利好,求解
    5
    作者
    男男女女都在家憋着,不出门,吃饱了劲都没地使,能干点啥。。。还不得造娃
  • 5
    看了评论往上爬楼,看图片,还是真是厨师在抠脚
  • 3
    这个饭店规模应该不小,人员管理……
    2
    作者
    哈哈,百度了一张图片,没想到。。。
  • 3
    确实有厨师在抠脚丫
  • 1
    万达,益田这种大型综合商业体,大门都不开了,怎么可能不给租户免租,这个不用他们主动提出来也得免呀,你不开大门,还凭什么收房租呢?
    2
    作者
    要是他们想开,还是能去把门打开的,商户却不能开业。
  • 1
    前途是光明的,道路是曲折的。
  • 1
    单身人士苦啊………
  • 1
    降息应该是不可能,但降LPR 是可能的

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作者: RESSRC

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